（吉隆坡28日讯）今年10月份开始启用的“电子认识客户”（e-KYC）系统草案曝光，国家银行建议汇款服务供应商，除非获得国行批准，否则外劳每月汇款不得超过5000令吉。国行今日在网站中指出，有关汇款只能汇到外劳的祖国，受益人的资料需预先向申报机构注册。

国行在较早前公布的数据显示，2007年至2017年6月间，外劳从大马汇款回国达4200亿美元（约1.8兆令吉），去年则达344亿令吉。

另一方面，国行也在网站中建议个人（包括外籍人士）进行的汇款交易，除非获得银行批准，否则每天汇款不得超过3万令吉。

“申报机构”是指在货币服务业法令下获准的汇款服务供应商，通过在线或移动渠道使用e-KYC进行汇款业务；“移动渠道”为使用手机或平板电脑，通过申报机构提供的移动汇款交易。

“这项草案概述汇款服务供应商在落实e-KYC时通过在线或移动渠道进行汇款业务，所需的最低要求及标准，旨在确保加强反洗黑钱及反恐融资监控措施，以保障在线及移动汇款服务的安全性及诚信。

“国行欢迎任何的书面建议及意见。”

限银行规定机构汇款

此外，国行指出，汇款交易只能经由“2013年金融服务法”、“2013年回教金融服务法”或“2002年发展金融机构法令”下的银行或规定机构执行。

“申报机构应建立健全及适当的资讯科技安全控制，包括将客户的汇款户头绑定至一个移动设备。”

国行建议，申报机构应事先获得国行的书面批准实施e-KYC，以提供在线或移动汇款服务。

“有关申请包括呈交可展示申报机构能力的相关资讯，以符合此政策文件的多项要求。”

国行阐明，除了援引反洗黑钱法令及货币服务业法令展开执法行动，国行有权撤销它所认为未能符合此政策文件要求的申请。