（新加坡11日讯）新加坡金融管理局指瑞士安勤私人银行（Falcon Private Bank）新加坡分行的反洗黑钱监控措施有严重疏失，以及瑞士总部与新加坡分行高管行为不当，今日撤销该银行的招商银行执照。

根据金管局发出的文告，撤销安勤私人银行执照，是基于三点考虑，即：

1该银行瑞士总行没能管理好一些利益冲突的情况

2该银行的新加坡分行和总行的高级经理削弱新加坡分行合规作用

3安勤私人银行固执及不了解新加坡金管局的反洗黑钱需求和期待

在利益冲突事件方面，新加坡金管局指安勤银行是在处理和该董事部主席莫哈末阿末巴达威有关的客户账户时，没有防范利益冲突的发生，让阿末巴达威误导及引导该银行，在多次被点出有问题的情况下仍然处理客户很不正常的巨额交易。 

在削弱该银行合规作用方面，金管局指新加坡分行经理简斯特哲纳格（Jens Sturzenegger）和总行的一些高级经理，经由错误及恶劣的插手，导致新加坡分行违反新加坡金管局的反洗黑钱条规。 

新加坡商业事务局经在本月5日，逮捕该分行经理简斯特哲纳格。

违14条规罚1305万

除了撤销执照，新加坡金管局也就瑞士安勤违反14项条规，罚款430万新元（约1305万令吉）。

这包括没能评估客户账户中出现的不正常运作及呈上可疑运作的报告。

新加坡金管局在今年5月24日也同样向涉1MDB资金流向而违规的瑞意银行，就41项违规行为处于1330万新元（近4000万令吉）的钜额罚款。 

未来难符金管局要求

新加坡金管局评估，安勤私人银行未来也将无法符合新加坡金管局的要求和期待。

该局是针对反洗黑钱条规方面，以安勤私人银行过去的作业模式来做为考量。

该局在文告中，再度向安勤银行（新加坡分行）的客户保证，这家瑞士安勤私人银行的子公司，获得总行全力支持。

“新加坡金管局也和瑞士金管局密切合作，将监督新加坡分行的关闭。”

紧盯3银行与1MDB资金流向

新加坡金融管理局是在超过2年的时间，紧盯调查瑞士安勤私人银行、星展银行与瑞士银行与1MDB资金流向后，在今日采取行动。

该局在文告指出，当局监督调查2013年3月至2015年5月期间，这三家银行与一马发展公司有关的资金流向，遂采取行动。

当局在调查期间，获得多个海外监管机构，尤其是瑞士金融市场监督管理局（FINMA ）的紧密合作。

违反洗黑钱要求星展瑞银须罚款

金管局在监督调查同一个马来西亚发展有限公司（1MDB）资金流向相关活动时，发现星展银行（DBS）与瑞士银行（UBS）违反当局的反洗黑钱要求，因此两家银行会面对罚款。 

金管局在文告指，星展银行违反10项条规，遭罚100万元（约300万令吉），瑞银违反13项，遭罚130万元（约395万令吉）。 

金管局说，已完成对星展银行和瑞士银行的调查，发现两家银行在反洗黑钱的条规和控制失误，出现触犯相关条规的情形。 

“在增加新账户方面有瑕疵、查证资金来源方面有缺点，在审查客户交易和行为方面有不足，也没能及时呈上可疑交易的报告。” 

新加坡金管局认为，这主要是部分官员没能良好的执行职务，没有发现银行本身出现掌控不足的情况。 

告诫星展瑞银 解决管控瑕疵

新加坡金管局已告诫星展银行与瑞士银行，并指示管理层要检查各种事务立即解决管控方面的瑕疵，对相关职员采取纪律行动。 

“金管局已指示星展银行和瑞士银行委任独立单位确保已落实相关措施，并且向金管局提成报告。” 

另外，金管局正确定对渣打银行（Standard Chartered Bank）的评估，并会适时宣布。当局已把钱币兑换商Raffles Money Change处理的一马公司（1MDB）相关交易交给商业事务局调查。