财经

马建屋一马房屋撑贷款业务

2017年11月25日

目标价：1.30令吉

最新进展：



马建屋（MBSB，1171，主板金融股）截至九月杪第三季，净利按年暴涨73.9%至1亿74万令吉，上财年同期为5793万令吉，归功于减值拨备减少和融资成本降低。  

合计九个月，净利按年飙88.19%至2亿9314万令吉。

行家建议：

尽管马建屋业绩表现符合预期，减值计划进度也如预期，但高层已经下调今年贷款业务按年增长预期至4%，低于早前提出的5%。

展望未来，企业贷款仍是该行贷款业务增长动力，因为该行致力于把企业资产组合在总资产的比重，调高至30%；零售资产将占剩余的70%。



此外，该行在一马公务员房屋计划（PPA1M）与一个大马人民房屋计划（PR1MA）项目上，各别占据55%和40%的贷款，料扶持贷款表现。

旗下未支付企业贷款达78亿令吉，其中12亿令吉料在今年末季收回。

我们分别下调今明两年的净利预测3%和6%，归咎于较低的今明年贷款增长，分别为低于4%和5%。

下调目标价至1.30令吉，但维持“超越大市”评级。

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财经新闻

马建屋意外派息2.75仙 分析员料明年陆续有来

2024年12月11日
马建屋 MBSB

（吉隆坡11日讯）马建屋（MBSB，1171，主板金融股）在昨日意外宣布，将派发每股2.75仙的中期股息后，有分析员认为，该银行或许会在2025年3月至6月间，额外再派多一次股息，将全年股息增至每股3.5仙。

上述每股2.75仙的中期股息，将在12月23日除权，并在2025年1月6日派发。

根据本地财经媒体《The Edge》，马建屋以往仅在每年的6月时，宣布为上一个财政年派息。

BIMB证券分析员指出，在昨日的意外派息后，马建屋为2024财政年派发的股息，预测总共为每股3.5仙，下一次派息可能落在明年次季，而周息率相当于4.7%。

“我们也相信，马建屋会在2025和2026财年里，保持每股3.5仙的全年派息。”

在业绩前景方面，该分析员对马建屋的短期前景保持谨慎，指该银行需要作出更多努力，来降低其总减值贷款（GIL）比率，以及推动其股本回酬率（ROE）。

目前，该分析员维持对马建屋的盈利预期，2024和2025财年的净利预测，分别为3亿2900万令吉与4亿8000万令吉。

因此，该分析员亦维持马建屋的“守住”评级，目标价也保持在80仙不变。

闭市时，马建屋报75仙，起1仙或1.35%，成交量2038万8500股。

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