（吉隆坡22日讯）明年起，将加密货币转换成法定货币的机构，将受到反洗黑钱及反恐主义融资法令的监管，它们将被指定为“报告机构”，须向国家银行报备这类活动。

国家银行总裁丹斯里慕哈末依布拉欣说，国行是援引2001年反洗黑钱丶反恐怖主义融资及非法活动收益法令下这么做，以预防有关货币系统被滥用作为刑事及不合法活动用途，确保金融系统的稳定与完整。

金融领域新世纪来临

他今天在2017年反恐融资峰会开幕礼上致词时说，很多学者预测数字货币将成为新常规，国行必须做好准备应对时代的改变，并拟订数字货币监管框架。

“一些人预测数字货币的到来，也意味着金融领域新世纪的来临，国行不能忽视这项最新发展趋势。”

慕哈末依布拉欣说，采用人工智能、机器学习及大数据科技可能是非常重要的工具，这也导致令人置疑的交易变得更复杂，并且难以检测。

他表示，通过此次峰会的创意论坛，人工智能及大数据的使用，可望提升效率及更准确的评估，这对动态的环境是非常重要的。

他呼吁金融领域采用最新及先进科技，提升其风险管理架构。

“政府与私人界应携手合作，为创造创意方案打造一个有利的环境。”

首半年接346可疑交易报告

金融情报单位在今年首6个月接获346宗与反资助恐怖主义有关的可疑交易报告，其中34宗已交由执法机构处理。

若与2015年只接获93宗可疑交易报告，14宗呈交执法机构比较，显示可疑交易报告已大幅度增加。

慕哈末依布拉欣指出，金融机构广泛采用情报，以及“回教国”的威胁不断，促使可疑交易报告也随之增加。

资金若流向高风险领域金融机构将须汇报

国行刻在进行最后阶段草拟工作，往后金融机构及货币服务业者，必须向当局汇报流向高风险领域的资金。

国行将根据执法机构的情报，即是他们认为在资助恐怖主义会出现高风险的领域。

慕哈末依布拉欣指出，去年在印尼峇厘岛举行的第二届反恐融资峰会展开行反恐融资区域风险评估研究，其中一项主要行动是让金融情报单位提高对本区域资助恐怖主义性质的认识和了解。

“另一个领域是确保区域与全球合作，尤其是分享情报及技术；恐怖主义及反恐融资属于全球课题，它必须具有全球解决方案。分享情报及专家跨境将有效提升风险管理架构。”

先进科技助长恐怖组织基金

慕哈末表示，先进科技发展为经济增长提供极大潜能，不幸的是，它也为恐怖组织制造了获得、移动及管理基金新方式。

他认为，在这种发展趋势下，金融领域必须在资助恐怖主义活动方面扮演屏障角色，做好全面准备，确保金融系统可鉴定及有效防止任何最新崛起的恐怖主义资助风险。

匿名转账

较早前，慕哈末依布拉欣说，与10年前相比，资助恐怖主义变得更为复杂，它采用各种新方式获得、移动及收藏基金，包括以小规模方式通过银行或货币服务商转账，在一些案例，甚至以人力运送款项。

“近期先进的金融科技为恐怖主义提供新的匿名机会，为恐怖主义提供财援的人士尝试通过新缴付产品及服务如互联网缴付系统、预付卡及虚拟货币匿名转账。”

他指出，处在快速变化的科技时代，全球互联网使用者已从2000年的3亿9700人增至今年6月的39亿人，增长率高达980%。

“同样地，金融科技的全球投资活动从2010年的90亿美元（370亿8000万令吉）增至2016年的250亿美元（1030亿令吉），若这个趋势持续，金融领域滥用货币系统将难以减少、鉴定及预防。”

扎希：重创恐怖活动切断“水龙头”最有效

阿末扎希指出，切断恐怖主义的所有“水龙头”，是重创恐怖活动的最有效方法。

善于利用资讯工艺

他说，断绝了资金或经济来源，恐怖组织根本无法运作，最终被终结。

他指出，目前，恐怖组织没有面对资金来源的问题，这令它们持续对各国带来祸害。

“恐怖分子没有国籍之分，而且善于利用资讯工艺，通过社交媒体，招揽更多人加入及博取同情，以获得资助。唯有切断他们的资金来源，才能给予重创。”

阿末扎希在记者会上说，马来西亚支持通过区域合作，包括情报共享、共用专才及联合执法行动，打击恐怖活动。

出席者包括国家银行总裁丹斯里慕哈末依布拉欣、澳洲司法兼反恐部长麦克基南，以及印尼政治、法律与安全事务统筹部长维兰托。

支持本区域分享情报打击恐怖主义及融资

副首相拿督斯里阿末扎希博士重申，我国支持本区域通过分享情报、专才及经验，以及联合执法行动的方式，打击恐怖主义及恐怖主义融资。

他说，我国承诺分享专才和经验，特别是已证实有效的恐怖分子去激进化课程及信息反击通讯中心。

“我们欢迎区域和国际伙伴，向我们提供有威胁，以及参与恐怖主义和恐怖主义融资的个人、组织和机构相关资料，在列入我国本地恐怖分子名单后，我国可以在本地法令下冻结他们的资产。”

修正法令反恐

阿末扎希也是内政部长，他说，我国始终如一地认真加强国内法律框架和政策，以跟上新的恐怖主义融资风险和趋势。

他指出，这可从我国近年来修正和制定恐怖主义及恐怖主义融资相关法令中看出，例如修正刑事法典、2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法犯罪行为收益法令，以及1959年防范罪案法令。

他说，政府也颁布2015年防范恐怖主义法令，以及2015年对抗国外恐怖主义特别措施法令。

“修正反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法犯罪行为收益法令后，我国冻结了超过100万令吉的恐怖分子相关资金。这些法令在执法机构调查恐怖主义和恐怖主义融资上提供重要基础，我国逮捕了超过300名恐怖分子，包括大马人和外国人。”

以柔制刚去激进化97.5%恐怖分子从善

阿末扎希说，我国也强调温和方式的重要性，注重防范和恢复，并执行恐怖主义去激进化。

他指出，2001年迄今有289名恐怖分子接受上述去激进化课程，其中282人脱离恐怖主义活动，成功率达97.5%。

阿末扎希说，我国海岸线绵长，因此我国通过各种措施加强边境控制，例如先进乘客检查系统，以及提高国际旅行证件上安全功能。

阻止我国成中转站

“希望通过这些措施，将阻止我国成为恐怖分子和支持者的中转站和避风港。”

他指出，我国也成立信息反击通讯中心，监督社交媒体内容及打击恐怖分子言论。

非营利组织没涉恐

阿末扎希说，政府正密切监督非营利组织资助恐怖活动的问题，但至今为止，未发现有我国非营利组织涉及其中。

他指出，一些国家正面临这类问题的威胁，因此政府须做好防范工作，确保这类问题不会在我国发生。

“我们与国家银行及警方合作，监督以银行以外管道进行恐怖活动融资的问题。若有情报指非营利组织资助恐怖分子，他们将会被列入观察名单。为这些组织提供资助的人士，将会被对付。”