报道：黄宇翔、曾浩年

香港已悄然成为世界加密货币的首都。由于香港具备资金自由流动与低税率优势、更有星罗棋布的找换店网络，使得香港在加密货币的江湖中独步全球。

叱吒风云的比特币交易平台BitMEX、稳定币平台Bitfinance，以及新型的区块链交易平台FTX，都在疫情下于香港诞生与蓬勃发展。

由美国人创办的FTX却“去美国化”，拒绝美国客户参与，也“去银行化”，避开银行环节，绕开美国金融霸权的宰制，如今蓬勃发展，傲视全球。

由于香港具备了低税率、宽松的法律管制等等的好处，也是世界上金融服务门类最多的金融中心，更在传统金融以外，有着星罗棋布的找换店网络，使得香港成为“加密货币”发展的沃土。

尽管香港并非加密货币交易量最大的地区，但也在加密货币发展中独树一帜，在全球“币圈”中拥有不可或缺的地位。

市值破2兆美元

加密货币是近10年来最显著的致富神话，近年来香港产业单一化，过去香港的年轻精英、在考试中名列前茅的“状元们”都投身于投资银行，但近年来，他们更倾向于投身加密货币市场。

加密货币的发展正处于“野蛮生长阶段”，在丛林状态里更讲究实力，短短10年间，加密货币市场总值已经突破2兆美元，与世界上市值最大的公司“苹果”的市值并驾齐驱。

比特币也成为了数字黄金，市值超过1兆美元，进占了黄金十分之一的市值。

数十年前，比特币还一文不值，10个比特币只能换来一个比萨，如今一个比特币都能买到特斯拉电动车的Model Y了。

香港国际金融中心的地位，近年在中环却出现了一道亮丽风景线。2018年，一个最大的比特币交易平台BitMEX以破纪录的月租260万港元（约138万令吉），承租长江集团中心45楼逾万方尺单位，接替原本的巴克莱资本，成为新租客。

有趣的是，香港证监会办公室位于长江中心30至33楼及35楼，加密货币交易平台就在香港证监会楼上，光明正大地炒币。BitMEX虽然早已把注册地迁往塞舌尔，但办公室基地却依然在香港。

港产平台冒起

BitMEX只是香港加密货币市道畅旺的其中一个代表，自比特币币价突破一万美元，香港和加密货币有关的平台如雨后春笋般冒起。

其中最为耀眼的就是稳定币龙头泰达币的母公司Bitfinance，Bitfinance的注册地在马恩岛和香港，提供稳定的美元、泰达币等值兑换，由于币币平台的流行，稳定币服务成为加密货币市场不可或缺的一员。

比特币是世上最广为人知的加密货币，但流通量最大的则是泰达币，泰达币是加密货币购买最大的中介物、稳定币。

自比特币走红以来，各种“加密货币交易平台”百花齐放，世界各地都出现各色各样的交易所争相吸金。

总部设在香港的新型区块链交易平台FTX就是最新的代表性交易所，FTX重视“去美国化”，拒绝美国客户参与，绕开美国金融霸权的长臂管辖。

这是得益于区块链技术的特性，特别是以太坊的去中心化智能合约（或称智能脚本）技术，让任何人只要有足够的技术能力，都能设立“加密货币交易平台”，这种新型金融生态打破了比如传统华尔街精英们的行业垄断。

但也因为门槛的降低，区块链交易一度是完全混乱的野蛮生长，龙蛇混杂的“首次代币发行”层出不穷，积累难以估计的系统性风险，直到各国政府开始研究以及规管，区块链社区建立起合规化的秩序。

FTX“去美国化”

总部设在香港的新型区块链交易平台FTX“去美国化”，拒绝美国客户参与，以避开美国的法律制裁，由于银行业目前对加密货币行业不友好，因而也“去银行化”，避免银行阻碍资金。

2019年，年轻的美国人山姆·弗里德找到了突破点，剑走偏锋，开发出“非主流”的FTX交易平台，背后最大的投资者是币圈交易平台的一哥“币安”创办人赵长鹏，在2019年推出市场后大获成功，短短两年间，代表FTX价值的FTT代币总市价已达40亿美元。

弗里德曾任简街资本的国际ETF交易员，简街资本为华尔街第一流造市商（为市场提供流动性的资本），由于传统金融利润空间太小，弗里德3年后决定离开华尔街，转战加密货币，在2017年创立阿拉米达研究，以扎实的研究技术成名，成为最大的加密货币造市商之一，每天交易6至15亿美元的资产。

弗里德说，他一直对市面上的交易平台欠缺功能不满，曾写出多份报告给平台们参考但无果，才自己上阵开发。

FTX定位为“密码货币衍生品交易所”，主力开发加密货币挂勾的衍生金融产品，比如美股股权通证，甚至还有预测2021年奥运会是否能成功举行的“OLY2021”代币，更推出“数字资产交易量实时量鉴”，监测其他交易平台是否存在虚假交易。这不只要求强劲的区块链技术，还需要华尔街式的金融头脑，而这正是弗里德的强项，FTX多样的创新金融产品大获成功，成为众多先行交易平台的强劲对手。

去中心化 采云储存

所谓的“加密货币”其实并不只是具有货币功能，其中很多都是为了以区块链技术提供解决方案的衍生物，获得资本青睐的往往都具有概念上的创新性与实用性的可能，比如提供去中心化云储存空间的文件币，通过区块链协议把全球各地的闲置数据储存空间连接为一，提供可靠而快速的云储存。

由于香港成立数据中心远较中国方便，也就成为了区内文件币的挖矿中心。

去中心化数据储存的好处在于不会因单一物理数据中心发生意外而使数据遗失，同时，由于其去中心化特性，储存在上面的数据无法被单一权力实体删改。

文件币作为一种代币，既是文件币矿工（数据储存空间提供者）的收入，也是用家的成本，越多人使用文件币的实用功能，文件币的价值就越高，就会有更多矿工加入，使文件币网络更大更安全。

比特币的矿工有时被主流媒体攻击为“只会污染地球而一无是处”，因为比特币矿工是在消耗大量电力来计算无意义的数学问题，但“文件币”的出现又一次证明了区块链技术能提供具实用性的解决方案。

“文件币”的矿工是实在的服务提供者，“文件币”协议要求矿工提供可靠的数据储存空间，而且系统会以一系列既定标准自动定期检查矿工的服务质素，如果不能通过检查就会从矿工付出的按金中罚款，以保证数据的安全。

设监管体系 交易合规化

2019年11月，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布《监管虚拟资产交易平台立场书》和《香港证监会发布监管虚拟资产交易平台发牌照条款和条件》，正式准备让虚拟资产交易合规化。

BitMEX则似乎提前判断了香港的监管趋势，在8月份就宣布，停止为香港用户提供加密货币交易服务，退出香港市场，但仍然把办公室设在香港。

目前香港最大的加密货币交易平台就是原本在中国的火币，火币是目前拥有最多比特币的交易平台，也就是最有充足现货，应对客户的提取。

在今年3月4日，火币更宣布取得了香港证券及期货事务监察委员会核可，可管理“投资于虚拟资产的投资组合”，意即火币能发行“加密货币基金”。

同样获得香港SFC核准的还有香港风投机构Venture Smart Asia旗下的Arrano Capital以及来自台湾的Mai Capital，两家公司都有推出类似的产品。

另一方面，加密货币交易平台泰德阳光也在香港设立位于湾仔的首间“TideBit x iSunOne加密货币概念店”，提供多币种的出入金服务，是香港目前市面最大的概念店。

香港加密货币市场经历六年发展，证监会渐渐推出相应的法律规管，但对比世界各地仍然宽松，加密货币可以登堂入室，由虚拟世界走进市面，大型交易所如火币更是香港的上市公司，代表香港跃升为全球加密货币之都，独领风骚，展示香港在数字化金融的江湖地位。

（新闻来源：亚洲周刊）