商法律|刘健辉（执业律师）

问：我是一位投资者，除了投资房地产和股票或基金外，几年前通过朋友的介绍也接触了加密货币投资，同时通过当时的数字资产交易所-币安（Binance）进行交易，而且几年前投资的好几个加密货币至今也有蛮大幅度的增长。可是就在7月30日那一天，马来西亚证卷委员会（Securities Commission）竟然宣布对币安采取执法行动，因为币安在马来西亚没有获取准证或未经授权经营，所以属于非法经营的数字资产交易所。请问在这种情况下我应该怎么办？

答：根据马来西亚的2007年资本市场和服务法案（Capital Markets and Services Act, 2007）的第34条文，任何人在没有证券委员会颁发的有效执照或注册下，从事或进行认可市场运营商（RMO）是属于违法行为。而且，一旦罪名成立，犯罪者将可被判处不超过1000万令吉的罚款或监禁不超过10年的监禁，或两者兼施。

根据币安的官方网站，币安是一个加密货币的交易平台，可让用户或投资者进行对不少加密货币或虚拟货币的交易，包括家喻户晓的比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）等。

未知是否提告币安

话虽如此，根据马来西亚证券委员会在7月30日发布的文告指出，币安旗下4家公司/业务都在外国注册（比如说：开曼群岛、英国、立陶宛和新加坡），已经被严厉警告，并被勒令从2021年7月26日起的14天内停止币安在马来西亚的运作，包括网站和移动应用程序。基于币安的4家公司/业务都不在马来西亚，所以到底马来西亚证券委员会是否会把币安提告于马来西亚法庭还得拭目以待。

其实，要在马来西亚获取证券委员会颁发的有效执照或注册来进行认可市场运营商（RMO）或数字资产交易所（Digital Asset Exchange/DAX）的先决条件，是需要严格遵守反洗钱法规，这包括2001年反洗黑钱及反恐融资法令和相关的法律，这对币安来说或许是一个绊脚石。

尽快转移至合法DAX

其实较早前（约2021年5月），美国媒体已经传出币安正在接受美国司法部和美国国税局调查的相关报道了。这也看出马来西亚证券委员会的用心良苦，对一些运营商施加严格的法律要求，如利益冲突和报告的要求（Reporting Requirements）等，这也是在保护本地投资者的利益，让投资者在进行投资前能够获取更透明的资讯，以作出明智的选择。

其实，证监会也已经敦促民众和投资者应该马上停止使用币安的交易，并立即撤回投资。同时，警告民众不要通过非法DAX来进行交易和投资。

到今天为止，只有4家公司获得了证券委员会授权经营DAX。所以身为币安用户的你，最好尽快将你的加密货币转移到这些有执照的DAX。不然，对于未经许可的DAX的用户来说，任何丢失的数码资产或加密货币，就很难通过法律途径去索取蒙受的损失了。

*读者有任何商业法律咨询，可直接将问题传至：[email protected]