行家论股

【行家论股/视频】联昌国际 印尼联昌展望好转

2021年02月22日

分析：达证券

目标价：5.10令吉

最新进展：

联昌国际（CIMB，1023，主板金融股）旗下印尼联昌商业银行（CIMB Niaga Bank），2020财年净赚2.0兆印尼盾（约5.8亿令吉）。

截至12月底，该银行总存款达207.5兆印尼盾（约599.8亿令吉），而总贷款达174.8兆印尼盾（约505.3亿令吉）。

cimb
彭博社

行家建议：

印尼联昌末季净利按季走高23.3%，至1480亿（4200万令吉），推动全年净利走高至2.0兆印尼盾，占我们全年预测的96%。

尽管经济受影响，很可能需要更多时间才能全面复苏，但管理层为今年展望会更好。

这要归功于中小企业和消费者业务，预计会提振贷款按年增长3%到5%，且因为持续关注来往与储蓄户头（CASA）增长，净利息赚幅会更稳定处于4.8%到5.0%。

同时，致力于维持成本对收入比率低于49%的努力、信息技术和专注数字策略所提高的效率，及料会扩大至7%到9%的投资回报，都能提振展望。

虽然资产素质的挑战仍在，管理层估计整体信贷成本会从去年的2.83%，减少至2.4%到2.6%之间。

鉴于联昌国际业绩将在本周公布，我们暂不调整盈利预测，维持5.10令吉目标价和“买入”评级。

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财经新闻

传联昌国际华侨银行 争夺泛印银行控股权

2024年12月10日
联昌国际 华侨银行

（吉隆坡10日讯）消息人士透露，东南亚第二大银行华侨银行和第五大银行联昌国际（CIMB，1023，主板金融股），正在争夺印尼的泛印银行（Panin Bank）的控股权。

根据外媒报道，两位知情人士表示，总部位于新加坡的华侨银行和大马的联昌国际，已提交了非约束性报价，竞购由澳纽银行和印尼的Gunawan家族出售的股份。

Gunawan家族于1971年，创立了这家在雅加达上市的泛印银行。

消息人士称，这些股份的非约束性报价，将在本月提交，因交易谈判属于保密内容，消息人士要求匿名。

马银行也要竞标

另外，也有消息人士透露，东南亚第四大银行马银行（MAYBANK，1155，主板金融股），正与一位顾问合作，酝酿潜在的竞标。

消息人士还提到，其他感兴趣的买家，包括日本的三菱日联金融集团和三井住友银行。

目前，泛印银行没有回应置评请求，而华侨银行、联昌国际、两家日本银行以及马银行，均拒绝置评。

根据LSEG数据，澳纽银行目前拥有泛印银行39.22%的股份，而Gunawan家族持有 46.52%的股份。

根据周一每股1900印尼盾的收盘价，二者合计的股份价值约24亿美元（约106令吉），LSEG 数据显示。

截至今年，泛印银行股价已累计上涨58.3%，使其总市值达到28.4亿美元（约125.5亿令吉）。

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