（吉隆坡30日讯）武吉阿曼商业罪案调查局警方直言，银行户头持有人必须对自己的户头负责，一旦证明个人户头被借用而遭人利用来进行非法的活动，持有人将是警方第一个通缉的人物。

该局企业、社团、公司刑事调查部主任叶玉萍警监说，在线罪案占商业罪案的60% ，如果没有本地钱驴的协助，在线罪案会大幅度减少。

她指出，提供或借用银行账户予犯罪者，可能被控触犯刑事法典109（教唆）、411（不诚实接受被盗财物）、424（以欺诈或欺骗手段移动或隐瞒财产）、120B(串谋犯罪)、420（欺骗和不诚实地诱导交付财产）、洗黑钱罪及金融服务法令（接受存款的限制）。

她说，在线罪案猖獗，商业罪案的类型有诈骗、刑事失信、伪造、无证放贷、金钱游戏/投资计划，及网络和多媒体罪案。

叶玉萍今日受邀在吉隆坡暨雪兰莪中华总商会（隆雪中总）的线上讲座系列#16上，主讲“如何避开诈骗套路?” 。隆雪中总会长拿督吴逸平为讲座开幕嘉宾，署理会长蔡文洲担任讲座主持人。

数据显示网购骗案最多

叶玉萍分享2018年至2021年9月30日的在线犯罪统计，在网上购物骗案、不存在的贷款计划、不存在的投资计划、爱情包裹/包裹诈骗，以及电讯/电话诈骗“澳门骗局”的5大犯罪中，今年1月1日至9月30日，网上购物骗案最多，总共7403宗。

她说，在线诈骗案并未瞄准特定的大马人为目标，只要当事人和对方联系和回应对方，就有可能成为受害者。

“一旦存疑，就要放下电话及求证。

“警方不会拨电通知当事人汇钱到个人户头，反之会要求使用邮政汇款，警方更不会致电通知当事人警方将上门抓人。

“另一点就是国内目前还未达到一通电话就可链接到各个其他机构或办公地方的先进做法，所以如果接到如此‘神通广大’的来电，请务必提高警惕。

“总之，民众只要对来电存疑，就可以联络警方的相关单位求助。”

较早时，吴逸平致词说，冠病疫情爆发至今快要两年，长时间的全球封锁，三度实施行动管制令，导致人们上网的时间明显增加，线上交易也越来越平常。

他说，随着网购、线上银行、数字化服务已成为人们生活一部分。各种新概念如区块链、众筹、共享平台、电子商务、虚拟货币等大行其道，网络罪案也因此无孔不入。形形色色的快速致富和投资骗局，五花八门的诱骗手段，叫人防不胜防。

他说，欺诈案层出不穷，损失金额连年飙升不在话下，疫期间，诈骗行为更进一步威胁到国家利益。

“诈骗罪案损害了大众利益，也造成商家困扰。商家本身要严防成为受害者，还要提防被盗名行骗，造成不必要的麻烦，甚至影响公司的声誉。因此，不设法制止欺诈行为，恐怕就会成为国家经济复苏的绊脚石。

“应对诈骗罪案的最佳方法，就是执法和预防双管齐下。诈骗手段虽然变化多端，却万变不离其宗。只要摸清了套路，就不难识破他们。

“为此，除了执法严打诈骗案，武吉安曼商业罪案调查局也在11月初推展反网络诈骗觉醒运动，并邀请企业和民间组织联手推广，借助宣导增强大众对诈骗行为的认知，全面提高社会的防范意识。”