（吉隆坡12日讯）为了遏止诈骗分子使用钱骡户头向国人诈财，银行界如今对开设新户头实施了更为严格的条件。

据了解，银行已被指示必须向新户头申请人索取收入来源的文件，或来自雇主的证明信，否则，即使申请人愿意存入巨额存款，有关申请也会被拒。

至于学生方面，银行现在不仅会要求学生出示大学录取证明，还会要求他们出示学生证。

这与过去的模式，即申请者只需出示大马卡和存入最低金额的门槛相距甚远。

银行业内人士告诉网媒“自由今日大马”，这就是为何一些人会因无法提供所需文件而开设不到新银行户头的原因。

这名消息人士称，在防止钱骡户头的问题上继续猖獗，银行如今将特别留意一些开设户头的学生、家庭主妇和老年人。

他说，这是因为这些群体经常有意无意地被犯罪集团利用，以成为诈骗活动的一部分。

“学生、家庭主妇或老年人开设的户头往往被诈骗集团利用来充当接收资金的第一个户头。”

惟他指出，在这些群体之中，有者是无辜的，他们并不知道自己的个人资料被利用来开设银行户头，因为他们的户头一直由诈骗集团操作。

“还有一些人是收了别人的钱来开设户头，但他们其实也不知道这些户头被利用来进行诈骗活动。”

当钱骡列黑名单难洗白

另一名消息人士则表示，许多学生因名下的户头被诈骗集团利用来当钱骡户头，而最终惨遭银行列入黑名单。

他说，一旦被列入黑名单，相关学生就只能在洗清罪名之后才能重新申请开设新户头。

“也因为这样，一些学生在向国家高等教育基金局（PTPTN）和其他金融机构申请奖学金或贷款时，就会遇到问题。”

他指出，银行对这样的情况无能为力，因为这涉及洗钱问题。

“因此，我们必须非常谨慎，以确保新开设的户头不会被有意或无意地用于诈骗用途。”

去年3万4497起网络诈骗案

根据报道，在2023年，我国共录得3万4497起网络诈骗案件，总损失额高达12亿1800万令吉。

其中，利用手机短讯竞赛、在线冒充及假冒执法电话等方式进行的诈骗案录得最多投报，总计达1万零348起，损失总额达3529亿令吉。

另外，在2021年1月至2022年5月期间，当局共查出多达3万1438个银行户头被用作钱骡户头，其中，共有1万2659人因允许自己的银行户头被用于犯罪活动而被捕，并被控以各种罪行。