财经

国行:不会监管
数字货币交易商应呈细节

2017年12月14日

（吉隆坡14日讯）国家银行今天发出公众咨询文件，建议数字货币交易商呈报细节，惟国行强调，不会监管数字货币，同时也再次提醒民众，数字货币在我国不是法定货币。

针对数字货币，国行在草案中建议，根据2001年反洗黑钱及反恐融资法令（AMLA），数字货币交易商皆背负呈报资料的义务。



这旨在确保我国拥有有效的举措，去对抗洗黑钱或反恐融资所带来的风险，同时，也为了提高我国数字货币活动的透明度。

国行建议的政策是，数字货币交易商皆背负呈报资料的法律义务，为公众提供相关资讯，以更好地了解及评估使用数字货币的风险。

对抗洗黑钱

透明度的增加，也将防止有人利用数字货币犯罪。因此，数字货币交易商必须向国行呈报细节。

如果数字货币交易商没有呈报细节，国行将依据2001年反洗黑钱及反恐融资法令采取行动，甚至有可能会终止或拒绝交易商使用我国的金融服务。



不过，国行也强调，要求数字货币交易商呈报，并不代表国行会授权、颁发执照、支持或批准任何一家提供数字货币交易服务者。

非法定货币 没机构监管

国行也提醒公众，数字货币在我国并不是法定货币。因此，数字货币业务是没有如同国行所监管的金融机构般，受到严谨的监视，且没有市场行为标准。

这也与目前背负呈报义务的机构情况相同，包括不在国行监控范围下的法律或会计事务所及产业经纪商等。

因此，国行提醒公众小心评估交易数字货币的风险，包括价格波动高、市场缺乏深度、容易受到网络攻击，进而蒙受大笔亏损。

而且，一旦出现任何纠纷或亏损，数字货币使用者也不会像得到监管的金融机构般，有安排解决纠纷的保障。

国行表示，要求数字货币交易商呈报资料，是提升我国数字货币活动透明度的第一步。

国行会继续监管及评估相关活动所带来的风险，确保不会危害我国金融系统的完整。

国行邀请公众提供反馈，相关意见必须在明年1月14日前交上，公众也能在国行的官网上（http://www.bnm.gov.my/）取得该草案。

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财经新闻

国行无政治名人记录 林慧英:各机构自行管理

2024年12月10日

（吉隆坡9日讯）财政部副部长林慧英提醒，国家银行并不保存“政治公众人物”（PEP）的客户记录，这些信息都是由各相关机构自行记录和管理。

因此，识别个人是否政治公众人物，需通过报告机构的客户尽职调查（CDD）和客户风险评估（CRP）流程鉴定。

增强客户尽职调查

她强调，一旦确认客户为政治公众人物，相关机构将采取附加措施，即增强客户尽职调查（ECDD）。

林慧英今日在国会回应上议员巫统吉兰丹州联委会副主席丹斯里莫哈末法米要求，阐明如何界定政治公众人物与审查流程时，这么说。

她解释，政治公众人物是指现任或曾担任政府主要公共职务的个人，例如部长、议员、政治人物、政府机构负责人、官联公司领导人或国际组织的高级职员。此定义还扩展至这些人的直系亲属和密切关联人。

“此为国际金融特别行动工作组（FATF）发布的国际标准，无论在国内或国际，所有报告机构，包括银行都须遵守。”

高风险客户需增强调查

林慧英指出，所有报告机构包括国内外银行，必须在2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令之下遵守该标准。

她说，执行增强客户尽职调查的需求并非仅限于政治公众人物，同时也涵括所有被鉴定为高风险的客户。

“执行执行增强客户尽职调查旨在获取相关客户的全面信息和了解，从而保护国家金融领域免遭金融犯罪活动滥用的风险。”

林慧英说，若我国没遵守该标准，国家也将面对国际金融特别行动工作组予以不理想评级的风险。

“具体而言，这将导致在技术层面不符合国际金融特别行动工作组标准，该标准规定对具有政治公众人物身分的客户实施特定举措。”

另外，对于政治公众人物、中央信贷资讯系统（CCRIS）和CTOS数据系统的法律规定及使用条件，她回应说，中央信贷资讯系统是由国行管理，主要用于收集并向特定金融机构提供借款人的信用信息。

“报告中包括借款人的基本身分信息和信用记录，但不提供信用评分。”

至于CTOS数据系统，是2010年信用报告机构法令监管的私人信用报告机构，可以访问CCRIS数据，用于支持金融机构评估借款人的信用风险。

 

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