（新加坡25日讯）卷入一个马来西亚发展有限公司（1MDB）风暴及涉嫌洗黑钱的瑞士老字号银行——瑞意银行（BSI Bank），到底与1MDB扯上怎样的关系而被撤销营业执照？

此外，新加坡传媒更直指大马年轻富商刘特佐是1MDB风暴的“关键人物”。

《联合早报》指出，被认为是负责1MDB采购海外房地产项目的操作手刘特佐，就是瑞意银行客户。

新加坡金融管理局昨天宣布撤销瑞意银行的营业执照。这家瑞士老字号银行遭金管局局长痛批是“新加坡金融界有史以来最糟糕的内控疏漏和严重渎职”。

到底瑞意和1MDB建构了怎样的联系？

5大要点看到瑞意和1MDB关系梗概1.瑞意银行什么来头？

瑞意银行1873年成立，坐落于瑞士和意大利边界城市卢加诺。同一时期成立的银行包括美国高盛（Goldman Sachs，1869年）、德国的德意志银行（Deutsche Bank，1870年），以及英殖民政府在新加坡设立的储蓄银行（POSB，1877年）等。

1969年，瑞意银行开始向全球拓展，主要业务是为个人和机构提供资产管理服务。

2005年，瑞意银行在新加坡开设分行，这也是该银行在亚洲的第一家分行。它在新加坡以商业银行执照营业，提供私人银行服务。

2.瑞意银行和1MDB有什么联系？

1MDB是瑞意银行的大客户。马来西亚政府有至少11亿300万美元（约45亿令吉）基金，以现金形式存放在新加坡瑞意银行。

此外，1MDB纠纷的关键人物、大马年轻富商刘特佐，也是瑞意银行客户。他被认为是负责1MDB采购海外房地产项目的操作手。

拿督斯里纳吉2009年出任首相后，接管登嘉楼州政府的投资机构，改称“1MDB”，是马来西亚规模第二大的主权基金，仅次于国库控股。去年7月，《华尔街日报》爆出1MDB近7亿美元（约29亿令吉）资金，通过新加坡一个私人银行账户，流入纳吉个人户头。

纳吉已多次强调自己没有贪污，但很多人都不买账，马来西亚前首相敦马哈迪医生就是其中一位。

3.新加坡金管局为何决定撤销执照？

这可不是金管局第一次发现瑞意银行有疏失。当局先后3次视察瑞意银行，每次都发现银行的疏漏，而且情况一次比一次严重。

早在2011年，金管局便已发现瑞意银行在销售业务政策和流程有疏漏。随后银行纠正了这些疏漏。2014年金管局再次视察，发现银行在投资基金相关资产的尽责调查方面有“严重欠缺”，要求银行加强监控。

2015年1MDB事件爆出后，新加坡金融管理局和商业事务局展开涉及洗黑钱等犯罪行为调查，并查封大量银行账户。两家机构今年2月1日发表联合声明强调，新加坡不容许非法资金利用其金融体系作为资金避风港或流动管道。

金管局再次深入视察，发现银行多次触犯反洗黑钱规定，不合规做法普遍，包括和1MDB相关个体的可疑交易。所谓“事不过三”，这次金管局决定不能再给机会。

金管局在在文告中说，考虑到瑞意银行屡次出现疏漏，以及去年调查所揭示的严重问题，决定撤销其执照，并对银行处以1330万元罚款（约3924万令吉）。

4.银行被撤销执照常见吗？

当然不是。事实上，这是金管局32年来第一次撤销商业银行执照。上一次是在1984年，Jardine Fleming（新加坡）银行因咨询服务出现严重违规而被令关闭。

5.谁会受影响？

随着1MDB事件发酵，BSI高层也跟着出现动荡。今年3月，先是BSI新加坡总裁、64岁的彼德布伦纳（Hanspeter Brunner）宣布退休，交棒给49岁的副手，拉吉斯里蓝（Raj Sriram）。结果不到一个月，拉吉斯里蓝也离职。

另外3名离职者是瑞意银行前客户伙伴高级副总裁易有志（Yak Yew Chee，58岁）、前财富规划师杨家伟（Yeo Jiawei，33岁），以及前私人银行高级从业员Seah Yew Foong Yvonne。财富管理服务主管Kevin Michael Swampillai则已被银行暂停职务。

杨家伟是新加坡首名因1MDB事件被控的人。他目前面对接受赃款、欺骗、妨碍司法公正和伪造文件等９项控状。易有志相关的案件也已进入司法程序。

据报道，他有12个总额近1000万元（约2950万令吉）的银行账户牵涉1MDB事件调查，去年9月已被冻结。他在2011年至2015年赚取2726万元（约8042万令吉）薪水和花红，大部分被怀疑是不法行为所得。

不过，瑞意银行的客户（除非本身涉及1MDB事件或其他受调查交易）相信不会受到影响。其实，瑞意银行今年初已获瑞士金融市场监督管理局（FINMA）批准，被瑞士盈丰银行（EFG International）收购。

新加坡金管局表示，为了瑞意银行客户利益着想，将批准这一收购。