（新加坡2日讯）根据LexisNexis Risk Solutions“反洗钱合规实际成本”调查，所有大马金融服务公司的反洗钱合规的实际成本，预计为8亿9000万美元（37亿令吉）。

这家美国公司表示，虽然这笔费用主要来自于规模较大的公司，然而规模较小的公司在这方面的费用对公司资产的占比略高。

小型企业的反洗钱合规成本较高，平均为0.14%，而大型企业为0.07%。

在这项调查中，公司是以资产规模来区分，小资产规模企业的总资产低于100亿美元，中或大资产规模的企业总资产则超过100亿美元。

LexisNexis Risk Solutions是在今年3月至4月，通过电话访问展开调查，当中的50家企业是来自大马。

受访者包括金融犯罪部门内的决策主管，这些人负责监督“了解您的客户（KYC）”治理、惩罚监控或反洗钱交易监控。

受访的企业包括银行、投资公司、资产管理公司和保险公司。

费用多耗在劳动力

调查指出，合规成本的分配与组织规模相似，但费用分配更多在劳动力而非科技。

“考虑到规模较大的公司，平均聘请的全职人员（FTE）几乎是小公司的两倍，这导致合规成本高很多。”

人工不只包括工资，也包括福利、税务及经常开销。

该调查也说，平均合规成本同样地分布在需要大量劳动力的活动，当中超过四分之一涉及了解您的客户（KYC），通过收集资料、列出筛选名单及风险评估，这些活动消耗人们许多时间。

而剩余的费用则涉及交易监控、调查和整体合规管理。

根据该调查，除了云计算的了解您的客户（KYC）设施之外，较小和较大公司的新科技或服务采用也同样有限。

规模较大的公司比小公司更容易使用共享跨行合规数据库、人工智能与非结构化音频分析。

多数人能够实时监控网上交易的犯罪行为（78%）和制裁违规行为（68%）。

虽然目前较少人（63%）监测数字身分，而多数公司预计在未来1至3年内不会这样做。

调查指出，大马国内和跨国犯罪活动，包括欺诈、贪污、贩运毒品、贩运野生动物、走私、税务犯罪和恐怖主义融资，这些提高了该国对洗钱的脆弱性。

报告也说，这也提高了金融公司的额外风险，并让消除风险变得更加重要。