（吉隆坡26日讯）国家银行正在监控国内约40家持有合法执照，惟仍涉及使用“哈瓦拉”非法汇款系统洗钱的公司。
据《每日新闻》报道，部分公司已被提控，至于一些仍被监控的公司之中，则有公司是提供哈瓦拉汇款服务予非法外劳。
哈瓦拉汇款方式属于“地下汇款”，由于不涉及程序，单凭口头信用及没有文件记录，加上款项数额不固定，因此有可能被用作从事违法活动，包括洗钱或支持恐怖主义。
此外，汇款公司在接获一笔款项后，只需通过电话知会另一个国家的汇款公司，便可把有关款项汇出国外，因此“钞票”实际上没被移动，只是在各自国内转手。
国行情报及执法组主任阿都拉曼指出，由于担忧汇款被用作支援恐怖活动，国行因此监督具有哈瓦拉性质的汇款。
“我们知道哈瓦拉汇款系统在国内很普遍，其汇款数额的多寡也不一定。”
他指出，最好的侦查方式是通过代理人策略，也就是使用对方的系统汇钱至国外，并在收到钱后展开逮捕行动。
阿都拉曼透露，提供这类违法服务的业者，都会提供一般汇款服务，但其汇款额不大。
另一方面，印尼金融情报单位透露，目前在全球运作的“哈瓦拉”非法汇款系统涉及的数额庞大，其中部分汇款更被汇至中国及香港。
印尼金融交易分析与呈报中心指出，印尼金融情报单位的情报及其针对个人的调查结果显示，亚洲目前正面对严重的非法汇款问题。
“有关违法汇款活动通常与从事贩毒、黑社会及娼妓的犯罪组织相关。”
哈瓦拉名称从阿拉伯文而来，意思为转移，是一种非正式的价值传递体系，通过经纪人在庞大的非传统银行、金融交易网络中传递金钱。目前主要分布在中亚、北美、非洲、印度。
任何一个人皆可以带着一叠钞票，请交易人将这笔金额送往住在另一个国家的指定人。假设 A 国的某甲想将钱汇给 B 国的某乙，某甲会将钱交给 A 国的经纪人，并在交付时拿到一组条码。
某乙只要出示条码，即可向 B 国的经纪人领到该笔金额。
上述的交易可以透过电话和传真完成，特色是寄送人不需要提供姓名或辨认收据。相关的纪录会在交易完成后销毁。