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公积金派息6.9%
回教户头派6.4%

(吉隆坡10日讯)雇员公积金局宣布,2017年传统储蓄户头派息6.90%,总额441亿5000万令吉;回教储蓄户头则派息6.40%,总额39亿8000万令吉。

雇员公积金局主席丹斯里三苏丁今日发表文告指出,两种户头派息总额高达481亿3000万令吉,较2016年的派息额增加29.8%。



1997年以来最高

这是公积金1997年以来,派息率最高的一年,之前的新高是1996年,派息率7%。这也是首次宣布回教储蓄户头派息率。

三苏丁表示,对2017年整体表现感到满意,这对公积金局来而言是具有里程碑意义的一年,因为妥善管理两种储蓄计划并宣布两种派息率。

“这次是回教储蓄首次派息,展现出强劲表现,也确定了公积金局符合回教教义的资产与投资表现强劲,对已转用回教储蓄户头的会员来说是个好消息。”



投资总收入531.4亿成立以来最高

雇员公积金局主席丹斯里三苏丁说,本次派息总额扣除金融资产净减值、外汇汇率和衍生品价格未实现的损失、投资费用、运营支出、法定费用及提现红利后,从总收入中计算得出。

非回教投资收入高

“回教储蓄的收入完全来自于符合回教教义的资产与投资上,传统储蓄收入则有62%来自非回教教义资产与投资,另38%来自回教教义资产与投资。”

三苏丁说,公积金局在去年的投资总收入为531亿4000万令吉,是自1951年成立以来的最高纪录,其中46亿令吉来自回教公积金,其余485亿4000令吉则是来自传统公积金。

回酬按年增14.13%

“去年投资总收入较2016年的465亿6000万令吉增长14.13%,自2007年以来,这项数值每年增长11.90%,相当于7.3%的投资回酬率(ROI)。”

他解释,传统储蓄派息较高是受到非回教教义投资的表现所推动,这包括全球银行股的表现,但因为不符合回教教义定位,所以回教储蓄没有纳入传统银行股。

“报告中也指出,回教教义股中,尤其是石油天然气股、通讯股的减值,也影响回教投资组合的收入。”

三苏丁指从短期而言,回教储蓄和传统存款的回酬将会有些差别,但长期来说两者回酬相近,因为两者的投资目标和策略相同。

“作为退休储蓄基金,公积金局的目标是为会员的退休储蓄增值,而从对比派息率及通胀率就能衡量其表现。”

他指在2017年,公积金局回教储蓄及传统储蓄的派息率扣除3.79%通膨率,分别是2.61%及3.11%,超越该局所定下2%实际派息的策略目标。

“管理公积金局等大型基金是一项挑战,因为我们需要长期且持续稳定的回报。这是我们需实行多元化战略及进入海外市场的原因,全球资产价值的增长将有助于实现巨大收益,这对整体业绩起到促进作用。”

连3年回酬7.3%

三苏丁欣慰地指出,公积金局的投资已连续3年实现7.3%的投资回酬率,值得赞扬,因为公积金局的性质是一项平衡基金,属于固定收入的投资工具。

12月24日前可申请换为回教储蓄户头

上述派息将于2018年2月11日(星期日)派发,公积金局会员可通过网站:www.kwsp.gov.my,或通过i-Akaun手机应用程式在线查询。

有意转换为回教储蓄户头的会员可在2018年12月24日之前申请注册。

据了解,公积金局曾在1996年派息超过7%,之后最好的派息是于1999年的6.84%。

截至2017年12月31日,公积金局会员存款总额达7685亿1000万令吉,其中677亿6000万令吉是回教公积金。

公积金局是继其他国家投资臂膀的基金经理如国民投资机构及朝圣基金之后,宣布派息率。

国民投资机构管理3000亿令吉资金,去年12月宣布派息7%,配合40周年庆,每单位再额外派发1仙特別红利。

朝圣基金的去年派息率则达4.5%及花红1.75%,2016年派息率是4.25%及1.5%花红。

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财经新闻

多元化投资奏效 EPF有望派息6%

(吉隆坡2日讯)经济分析员预计,雇员公积金局传统储蓄与回教储蓄户头2024年派息率,将分别高达6%及5.8%。

2023年,公积金传统储蓄和回教储蓄户头的派息率各为5.5%及5.4%。

公积金局预计将于下个月公布2024年派息率。

据《每日新闻》报道,经济分析员莫哈末凯尔说,尽管全球股市仍存在不确定性,但得益于公积金局的多元化投资策略,预计该局2024年的派息率将扬升,传统储蓄派息率估计介于5.7至6%,回教储蓄派息率则介于5.6至5.8%。

“这一预测受到全球债券市场投资回报改善、国内经济复苏的推动,同时还取决于符合回教教义的投资表现,例如回教债券、回教股票和房地产投资。”

“雇员公积金局在科技、房地产及国际市场的投资表现出巨大潜力,这将支持派息率稳定增长。”

他认为,全球科技行业仍是主要增长动力,如英伟达(Nvidia)和特斯拉(Tesla)等公司2024年的市值增长超过30%。公积金局通过全球股票基金对这些公司的投资,可能带来高额回报。

“在房地产领域,尽管面临利率上升的风险,公积金局在伦敦和墨尔本的大型项目仍继续带来稳定的租金收入。

“与此同时,雇员公积金局扩展了在越南和印尼等新兴市场的投资,这些国家的经济增长率超过6%,为该局整体收益提供强有力的支持。”

公积金局2024年首9个月总投资收入575亿7000万令吉,比2023年同期的478亿6000万令吉,按年增长20%。

其中,2024年第三季的投资收入为196亿7000万令吉,比2023年同期的146亿7000万令吉增加了50亿令吉。

公积金局总执行长阿末祖卡奈在公布上述表现的文告中表示,大马经济2024年估计增长4.5至5%,将对公积金局的国内公司投资组合带来积极影响。

令吉汇率变化影响显著

莫哈末凯尔说,令吉汇率的变化对公积金局的海外投资影响显著。

2024年初令吉升值,降低了海外投资成本,而末季令吉贬值则增加了回报价值。

“例如,公积金局在欧洲市场的投资以令吉计价上增长了8.0%,尽管在当地货币中的增长幅度较为温和。此外,通过实施货币对冲策略,公积金局有效减少了汇率波动带来的风险,确保了投资回报的稳定性。”

不仅如此,他指出,与区域其他国家养老金基金相比,公积金局在竞争力上保持领先。

他说,泰国政府养老金基金(GPF)的回报率通常在3%至4%之间,而新加坡中央公积金(CPF)的普通账户固定回报率为2.5%,特别账户最高为5.0%。

他说,尽管土著信托基金(ASB)的派息率通常被视为其他投资工具的基准,但公积金局的多元化投资性质,使其更容易受到全球风险的影响。

“土著信托基金派息率介于4.5至5%,而公积金局则通过快速发展的国际投资领域获得了优势。例如,公积金局在Alphabet和微软(Microsoft)等全球科技公司的投资,在2024年取得了正面回报。”

公积金局储蓄保持上升趋势

吉隆坡大学(UniKL)商学院经济分析师兼副教授艾米祖哈兹米博士认为,基于过去2年国内外经济的正面走势,公积金局的储蓄增长将保持上升趋势。

他提到,马股综合指数从2023年的1500点上涨至逾1600点,显示本地股市健康增长。

他说,国民投资机构(PNB)宣布更高的土著信托基金派息率,且已超过疫前水平。同时,公积金局管理资产总额高达1兆2000亿令吉,让该局能在国内外调整大规模投资组合。

“此外,公积金局2024年首三个季度的表现优于去年同期,收入增长了20%,主要得益于股票投资,占第三季收入的93%。”

公积金局2009至2023年派息率

2009年:5.65%

2010年:5.80%

2011年:6.00%

2012年:6.15%

2013年:6.35%

2014年:6.75%

2015年:6.40%

201年6:5.70%

2017年(传统储蓄户头):6.90%

2017年(回教储蓄户头):6.40%

2018年(传统储蓄户头):6.15%

2018年(回教储蓄户头):5.90%

2019年(传统储蓄户头):5.45%

2019年(回教储蓄户头 ):5.00%

2020年(传统储蓄户头):5.20%

2020年(回教储蓄户头):4.90%

2021年(传统储蓄户头):6.10%

2021年(回教储蓄户头):5.65%

2022年(传统储蓄户头):5.35%

2022年(回教储蓄户头):4.75%

2023年(传统储蓄户头):5.50%

2023年(回教储蓄户头):5.40%

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