（吉隆坡28日讯）犯罪集团进军手机应用程序招揽投资，声称可以给会员提供福利和巨额利润，实则是一场骗财的金字塔骗局。

国内贸易和消费事务部执法总监阿兹曼亚当称，组织金字塔骗局的人士通常会提供各种额外福利以吸引会员，包括使用奖励积分或特定配套购买商品。

“这些骗局在没有任何合法经济活动的情况下运作，参与者需要招募新会员以赚取利润。”

他提出，投资者大多会更信任当前应用的技术，不料就此跌入陷阱。

“这导致了一种多层次的欺诈链，新会员被欺骗后，自信会获得可观的利润，而实际上最终却是失去钱财。”

“在这些骗局中，剥削大多发生在受害者被要求进行大量投资并承诺不切实际的回报时。当骗局失败后，投资者面临重大财务损失。”

阿兹曼告诉国文报章《每日新闻》说，当局怀疑金字塔骗局也成为不法集团洗钱的工具，让通过毒品贩运和欺诈得来的钱财，摇身一变成为合法收入。

他指出，金字塔骗局不仅给个人造成经济损失，还威胁到经济稳定，并助长了该国的各种金融犯罪。

他说，这种做法旨在逃避2001年反洗黑钱与反恐融资法令（AMLA）的侦查和制裁。

阿兹曼也透露，自2016年以来，部门已发现涉及反洗黑钱法的调查报告数量上升的趋势，其中2016年开设了10份调查档案，2017年4份，2018年9份，2019年12份，2020年4份，2021年8份，2022年9份，2023年15份，以及2024年2份。

“根据2021年至2024年期间在反洗黑钱法下采取的执法统计数据，部门已查获1853万7017令吉的车辆、现金、金融机构的流动资产（如银行账户）和不动产（如建筑物）。"

同一段时间内，内贸部也援引反洗黑钱法冻结2942万8426令吉的资产，包括金融机构中的流动资产和不动产。

阿兹曼提出，金字塔骗局是金融犯罪分子进行洗钱活动的四种手段之一，其他三种手段包括使用“钱骡”账户、伪造商业文件，以及创建空壳公司。

通过“钱骡”账户，罪犯主要利用他人的银行账户进行金融交易。

“罪犯伪造商业文件，例如发票，以证明商业交易在法律上是有效的。”

“此外，我们还发现他们创建了各种不同的公司，特别是有商业和金融背景。”

他解释说，不法集团使用前端公司来掩盖非法活动或隐藏真正的所有者，尽管表面上看似经营合法企业，但这一切都是为了误导当局或第三方。

“空壳公司虽然是以合法途径成立，但没有真实的商业运营、资产或员工。它们通常用于特定的金融目的。”