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【独家】基金巨头推崇 ESG 3大投资炙手可热

独家报道:梁仕祥

今年7月,“2020年线上投资大马大会”上,国内的财经大咖,包括大马交易所(BURSA,1818,主板金融股)主席丹斯里阿都华希、雇员公积金局总执行长东姑阿里扎克里,国库控股董事经理拿督沙里尔及公务员退休基金总执行长赛哈马达等齐聚一堂,华山论剑。

几大高手在讨论疫后未来投资趋势时,不约而同提到三个英文字母——ESG。

ESG指的是环境(Environment)、社会(Social)与监管(Governance),是近年兴起“负责任投资”关注的议题。即除了财务表现外,公司应对环保、人权和贪腐等问题的能力,也是投资者非常关注的投资参考依据。

结合资产总规模(AUM)高达1.2兆令吉的三大国内基金——公积金局、国库控股和公务员退休基金的掌舵人都亲口点出,ESG会是他们越来越重视的投资考量。

ESG的投资机会在哪里?股友们又该如何找到它?

股东维权崛起 考验公司管理 
市场刮ESG投资风

提到选股策略,相信大部分的投资者都会先问估值是否廉宜、股息是否丰厚和技术指标之类等。

但近年全球资本市场的监管者,以及大型机构投资者都开始愈加关注永续投资,使得环境、社会与监管(ESG),也成为首要的投资考量因素之一。

这股ESG投资风,在我国也开始渐渐兴起,除了监管单位大力鼓吹,不少大型机构投资者也越发重视。

马银行投行研究分析员在报告中指出,ESG投资的地位日益提升,这与官联投资机构的股东维权主义崛起不无关系。

雇员公积金局总执行长东姑阿里扎克里,早前在投资大马大会上指出,如果所投资的公司监管情况糟糕,他们将会撤资,以彰显当局严格遵守监管标准。

ESG成投资关卡

由于公积金局现在更重视股东维权,因此,会对旗下投资公司有更多关于特定的企业监管课题,以及广泛的ESG指标上的指引。

当局坚信,ESG是可以反映一家公司是否管理得当的成绩单。 

国库控股董事经理拿督沙里尔也指出,该公司的投资考量和政策也纳入ESG条件,用于决定投资方向。

ESG现在已是一道关卡,即要得到国库控股投资的公司,必须先做好ESG功课。

另外,国库控股也在与现有旗下公司合作,帮助他们解决ESG方面的疑难,尤其是在能源领域。

公务员退休基金也从几年前开始踏上ESG投资之旅,包括大笔投资在可再生能源和英国的绿色产业。

经得起疫情考验

2019冠状病毒病疫情爆发,让这些大型机构投资者对ESG投资的信心更加坚定,因为相关投资在疫情期间依然稳若磐石。

公积金局透露,疫情期间市场动荡,旗下的外聘第三方基金当中,只有一家基金仍有回酬,而它正是一家ESG投资基金。

表现超越大市

这让公积金局更加坚信ESG投资的价值,因为相关投资显示出跑赢大市的韧性。

瑞银集团(UBS)6月时曾指出,疫情危机冲击全球经济和市场,但永续投资的策略和相关工具的表现,比之传统投资仍是有过之而无不及。

该集团点出,年初至6月,MSCI亚洲(除日本外)ESG领袖指数,比MSCI亚洲(除日本外)基准指数超出了2%,显示亚洲区的ESG投资表现超越大市。

波及大企业股价

近几年,因为ESG因素而遭受股价冲击的马股不在少数,当中不乏一些名声显著的大企业。

去年10月,彭博社报道,不知名大股东欲以折价脱售吉隆甲洞(KLK,2445,主板种植股)近3%股权,拖累该公司股价日内一度大泻7.8%。

大马研究分析员曾猜测,脱售吉隆甲洞股权的机构投资者,应该是外资基金英国First State投资管理,而原因相信是与ESG因素有关。

当时东南亚国家烟霾情况严重,吉隆甲洞在印尼子公司曾因为种植地火患,被迫关闭了4公顷园地。

顶级手套(TOPGLOV,7113,主板保健股)也曾数次因为ESG课题而股价大跌,最近一次是今年7月轰动一时的顶级手套出口遭美国海关扣押一事。

美国海关是基于有“合理的强迫劳工证据”,暂时禁止顶级手套两家子公司销售产品至美国。

当时,马交所一度出现“当机”问题,交易系统暂停至隔日;而在新加坡交易所也有上市的顶级手套股票,股价日内大跌11%。

监管机构大力推动 有望成区域SRI中心

证监会在去年11月推出永续及责任投资(SRI)路线图,更点出SRI可对金融、环境、监管、文化及社会发展等领域带来正面效应,国内机构投资者应增加这一方面的投资。

SRI路线图是一个为期5年,包含20项策略建议的SRI蓝图,供给资本市场和国内企业的指引,旨在塑造良好的SRI生态系统,让我国成为区域内的SRI中心。

此外,去年9月,国行与证监会合作成立气候变化联合委员会(JC3),要求国内银行业者汇报涉及气候风险的业务。

除了证监会,马交所在2014年与富时罗素合作推介富时社会责任指数(F4GBM),将24家有强大ESG实践的公司纳入指数,以鼓励大马企业提升在ESG方面的披露和实践。

截至今年6月,F4GBM的成分股已经有73只,包括来自小、中和大型上市公司。比起5年前指数刚推出时,数量多了近2倍。

10机构支持PRI

除了监管者,机构投资者也在踊跃参与ESG投资。

目前,支持联合国的责任投资原则(PRI)的国内投资机构有10家,其中不乏雇员公积金局、国库控股和公务员退休基金这些重量级人马。

金融电信与媒体获佳评

根据马交所资料,富时大马全股项指数中,ESG功课做得最好的领域,是金融和电信与媒体。

其中,获得4颗星评级,ESG分数高居顶层25%的银行股就有6家,当中包括马银行(MAYBANK,1155,主板金融股)和联昌国际(CIMB,1023,主板金融股)两大国内银行巨头。

另外,国内电信与媒体业的领头羊企业,如Astro(ASTRO,6399,主板电信与媒体股)和马电讯(TM,4863,主板电信与媒体股)也是榜上有名。

摩根大通曾在今年的报告中点名马国际船务(MISC,3816,主板交通和物流股),称该公司可成为马股的ESG投资主题代表。

“马国际船务在投资者关系、企业监管和管理方面表现出色,获得阿尔法东南亚机构投资者奖的企业大奖。另外,该公司将为船只装置洗涤器,放眼达到国际海事组织(IMO)设定的2020年限硫令条件。”

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建筑与职场健康双承诺 大华银行绿色典范

在当今全球化和可持续发展日益重要的背景下,越来越多的企业开始意识到环境、社会与监管(ESG)对长期增长和竞争力的深远影响。作为马来西亚金融行业的领导者之一,马来西亚大华银行(UOB Malaysia)不仅在绿色金融创新方面走在行业前沿,更通过在其总部大厦——马来西亚大华银行吉隆坡总部(UOB Plaza 1 KL)的可持续性建设中付诸实践,展现了其对环境责任和员工福祉的承诺。

这座屡获殊荣的绿色建筑不仅是马来西亚大华银行业务的运作中心,更是其在可持续发展旅程中不断探索与前进的重要象征。通过精心设计和创新的绿色解决方案,马来西亚大华银行向整个行业展示了如何在推动业务发展的同时,积极履行社会和环境责任。

追求环境、社会与治理(ESG)最佳实践的过程中,企业常常忽视一些值得关注的细节,而这些细节在构建可持续发展基础的同时,最终将为公司带来显著回报。

解决这些差距代表了迈向可持续性旅程中的“低垂果实”, 它们不仅有助于培养企业韧性,提升生产力,并且能推动业务增长,最终为那些积极转型的组织带来更强的市场表现。

马来西亚大华银行深刻理解这些价值,并通过其全方位的可持续发展承诺,走在行业前沿。该行的可持续性战略不仅体现在绿色融资解决方案的推广上,更通过推动绿色实践和关注员工福祉,打造有利于社区和公司长期发展的文化和环境。

绿色建筑脱颖而出

在可持续发展领域,马来西亚大华银行的代表性成就便是其屡获殊荣的总部——大华银行吉隆坡总部。这座大厦在马来西亚乃至整个东盟的绿色建筑中脱颖而出,荣膺多个绿色建筑奖项。

特别是在2024年东盟能源效率与节能最佳实践奖和2024年国家能源奖中,它以卓越的能源效率表现,荣获了节能建筑类别的最高殊荣。

大华银行吉隆坡总部于2022年完工,是一座37层的现代化建筑,其设计融入了生物亲和性元素,如自然采光和绿化景观。这些设计不仅为员工提供了与自然环境紧密连接的工作空间,还促进了他们的身心健康,从而在提升员工满意度与工作积极性的同时,也有助于增强企业的整体生产力和创新力。

值得一提的是,大华银行吉隆坡总部是马来西亚首座获得GreenRE铂金认证的银行总部,这一认证是马来西亚绿色建筑评级体系的最高级别。

此外,该大厦还获得新加坡BCA Green Mark认证,标志着其在可持续建筑领域的领先地位。

共建积极工作环境

马来西亚大华银行深知,员工的福祉是企业成功的重要基石。

因此,大华银行吉隆坡总部在设计时特别注重员工的身心健康,并通过多项设施和举措,致力于为员工创造一个健康、包容且积极向上的工作环境。

这座26万9000平方尺的大厦内设有多功能空间,包括每层楼的餐厅、健康诊所、健身房、托儿中心以及多个休闲区域,如顶楼和空中休息室,此外,还有配备娱乐设施的游戏室。这些设施不仅提升了员工的工作体验,还加强了团队之间的互动与协作。

更值得一提的是,大楼内部展示了马来西亚大华银行年度绘画奖及其他马来西亚本土艺术家的作品,这不仅提升了办公环境的艺术氛围,也激发了员工的创造力与灵感。

黄慧慧是马来西亚大华银行首位女性总执行长,她说:“我们希望以‘UOB方式’培养我们的员工,我们始终认为员工的福祉是组织成功的关键,而我们正致力于为员工提供一个能够促进个人成长、发挥最佳潜力的空间。我们相信,一个健康、支持性强的工作环境不仅能激发员工的创造力,也有助于实现组织的长期目标。”

助力企业绿色转型

从绿色建筑到可持续金融,马来西亚大华银行践行环境与社会责任之道。

根据马来西亚大华银行《2024年商业前景研究报告》,越来越多的马来西亚企业意识到能源转型的重要性。然而,尽管企业普遍认识到可持续发展带来的长远利益,但许多企业仍面临着高昂的初期投资和技术知识的不足,导致许多企业在实际操作中难以迈出第一步。

数据显示,超过80%的马来西亚企业承认可持续发展的重要性,但仅有39%的企业付诸实践。究其原因,除了高昂的成本外,企业还缺乏有效的技术评估和实施解决方案的能力。

然而,机遇与挑战并存。通过采用可再生能源、提升能源效率等一系列可持续措施,企业不仅能减少碳足迹,还能降低运营成本,实现长期可持续发展。

面对这些挑战,马来西亚大华银行通过创新的可持续融资解决方案,为企业提供了可行的支持。无论是能源密集型行业,还是难以减排的传统行业,马来西亚大华银行都为其提供量身定制的绿色融资服务,并辅以实用的技术支持和指导,帮助企业克服实施障碍,顺利推动绿色转型。

例如,马来西亚仅有44座建筑获得GreenRE铂金认证,这一认证代表着最高的绿色建筑标准,其次是金级 (109 座)、银级 (89 座建筑) 和铜级 (192 座建筑)。这意味着,全国只有434座建筑成功申请了绿色认证,即使是这些已经获得认证的建筑,仍然可以在ESG采纳方面进一步提升。

可持续设计与创新实践

大华银行吉隆坡总部不仅在能源效率上表现卓越,它在健康、安全及其他先进技术方面也展现出未来-proof设计理念,为构建一个可持续且宜人的工作环境奠定了基础。

例如,大楼配备了传感器驱动的LED照明系统,充分利用自然采光的落地窗,以及高效的空调系统,这些设计大大降低了电力消耗和碳排放。

与此同时,建筑内部还实施了水资源节约措施,如泄漏检测系统,并使用低挥发性有机化合物(VOC)材料,以减少对环境的影响,进一步提升其环保认证等级。

马来西亚大华银行总执行长黄慧慧表示:“我们非常荣幸在区域和国家级别上获得这些奖项,这进一步证明了我们在推动可持续发展方面的坚定承诺。通过设计、功能和使命的结合,我们不仅创造了一个反映我们价值观的空间,还展示了如何在推动长期增长的同时,承担起社会和环境责任。”

“大华银行吉隆坡总部是我们推进ESG最佳实践的重要里程碑,它为我们的员工、客户及更广泛的社区创造了持久的价值。”

绿色建筑与社会责任

通过提供实用的融资和技术支持,马来西亚大华银行帮助企业提升建筑的绿色认证水平,同时也推动了马来西亚在绿色建筑方面的整体进步。

大华银行吉隆坡总部不仅仅是绿色建筑的典范,它更是该行践行可持续发展理念和推动社会责任的实际体现。

从节能减排到员工健康,从绿色融资到行业转型,马来西亚大华银行通过具体的行动展现了如何在实现长期经济目标的同时,保持对环境和社会的积极影响。

黄慧慧强调:“我们不仅仅是在谈论可持续性,我们在通过行动走在前列。”

大华银行吉隆坡总部的成功经验为其他企业提供了宝贵的借鉴,展现了可持续发展在现代企业运营中的无限潜力与价值。未来,马来西亚大华银行将继续秉承这一使命,为马来西亚乃至全球的可持续发展贡献力量,推动行业在绿色转型的道路上迈出更坚定的步伐。

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