（吉隆坡16日讯）大马反贪污委员会首席专员拿督斯里阿占峇基揭露，越来越多犯罪分子避开银行交易，反之利用金融科技平台及现金转移巨额交易，以避开被侦查。

“现在的新趋势是罪犯规避银行进行交易，他们藏放现款，就如最近发生的澳门骗局，犯罪集团把钱收起来，然后像银行般经营作业，于过去5年就通过金融科技作平台转移数亿令吉的交易。”

作案手法精密复杂

阿占峇基今日为肯纳格主办“第4届诈骗觉醒周”主持线上开幕致词时说，贪腐是一切罪恶的根源，因诈骗及滥权渎职衍生的经济犯罪，更是花招百出。

他也说，随着资讯技术与系统愈趋快速发展，罪犯的作案手法也愈趋精密及复杂，他们以分层掩藏记录及档案资格作案，通过虚拟资产、地下交易、跨境金融及岸外金融服务，以隐藏赃款的途径。”

阿占峇基强调，疫情大流行对国内经济造成冲击，反贪会将积极设法防堵贪赃枉法及追回赃款。

他说，6月起生效的2009年反贪法令第17A 条文，能遏制企业界的贿赂行为。

“在此新增条文下，因利益输送而涉及贿赂的商家将会被提控， 商家有责任采取足够的步骤以防范经商作弊的违法行为。”

另外，他指以“伦理与诚信：新常态下抗击诈骗的文化”为主题的觉醒周提供一个共享知识及经验的交流平台，以加强各造合作遏制诈骗。

1MDB数户头汇款3.7亿

银行可举报不当交易

阿占峇基也说，一些罪犯很会跑漏洞，甚至利用银行以掩藏他们通过贸易融资、保险，电汇及其他等进行肮脏勾当。

需保障银行不被滥用

他直言，一个马来西亚发展有限公司（1MDB）案就是实例，它于2011年通过利用香港的投资银行持股6亿令吉，数年后就将款项以分层手段，通过多个银行的户头将3亿7800万令吉款额转汇入国内，最后再提取出来。

他指当局需保障银行体系不被滥用及遭中介利用进行洗黑钱：“若银行因为没法向有关当局揭露可疑交易，就会遭到责难或被惩诫，最后将损坏金融机构的声誉与形象。”

阿占峇基强调，金融机构须遏制诈骗行为的前线单位，因金融诈骗、贪污的支付回扣及洗黑钱，都会在银行留下痕迹：“那些涉及高风险交易的银行顾客，他们的钱财来历及流通钱径都可以被侦查到。

“我们迫切需要监管者、银行机构及执法部门的通力合作，通过知识与资讯分享，并主动揭露可疑的金融交易活动。”