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狮城多家银行反洗钱 加强审查可疑豪客

(新加坡10日讯)据知情人士透露,花旗集团、星展集团等被卷入新加坡最大洗钱丑闻的银行,正在加强审查富裕客户和潜在客户,以避免受到非法资金流动的影响。

彭博报道,上述因事未公开而不愿具名的人士称,多家金融机构的私人银行家也在接受额外培训,以帮助他们识别犯罪分子用来掩盖背景和资金来源的伎俩。

这些行动属于自愿性质,这表明银行正试图封堵一些漏洞,这些漏洞让来自中国的犯罪团伙,通过新加坡至少16家金融机构洗掉了超过22.3亿美元(约104.8亿令吉)的网络博彩收益。

这起丑闻损害了新加坡的形象,也暴露了本地和外国银行及券商在筛选客户方面的缺陷。

新加坡金管局近期完成了对部分涉案银行的现场检查。部分知情人士表示,在金融监管机构的审查结束后,与犯罪分子有最多往来的银行——通过存款账户、贷款和其他金融服务——预计将面临罚款和其他惩罚性措施。

新加坡金管局发言人在回答彭博提问时表示,将评估这些金融机构是否对洗钱和恐怖主义融资实施了充分和适当的控制措施,如果他们没有达到要求,金管局会像过去一样采取行动。

发言人表示监管工作正在进行当中。

自2023年8月洗钱案件曝光后,新加坡政府成立了一个跨部门委员会,以审查其反洗钱制度,并加强对金融机构、房地产代理和贵金属交易商等行业的防御。

当局查获的资产,包括现金、金条、珠宝、汽车以及住宅和商业地产。所有10名被告均已认罪,其中9人被判处13至16个月的监禁。最后一人将于周一被判刑。另有17人正在接受调查并在逃。

新加坡金融管理局对多家银行进行了现场检查,并采访了员工,以识别其合规检查中的潜在弱点。

根据法庭文件,与此案有关的银行不仅接受存款:有些还向犯罪分子的本地注册企业提供贷款,安排抵押贷款或帮助他们进行投资。

据一些知情人士透露,金融监管机构还要求与此案无关的银行,由外部顾问审查其了解客户(KYC)措施。

10人已被定罪

这10名被定罪的个人,与在新加坡运营的16家金融机构的账户有关,这些账户持有超过3.7亿新元(约13亿令吉)的存款和投资。

持有最多资产的银行,包括瑞士信贷、花旗集团的本地分支机构和大华银行有限公司。

据其中一位知情人士透露,在花旗银行,财富管理人员被要求在一个月内完成涵盖洗钱警示标志的培训。

根据花旗银行的培训材料,彭博新闻社看到的培训内容中提到的警示标志,包括来自中国福建省和广东省、不讲英语但持有土耳其、圣基茨和尼维斯或瓦努阿图等国“黄金”护照的客户或潜在客户。

其他可疑交易,包括从没有互联网存在的香港公司向美国银行客户标记为“贷款还款”的大额转账。

跟上犯罪分子手法

“花旗银行为所有员工提供定期培训,涵盖各种主题,包括反洗钱,”银行发言人表示。

“我们致力于确保我们的员工了解新兴风险和潜在问题,以更好地为客户服务。”

据知情人士透露,星展银行也在加强其客户大额交易的审查程序。该国最大的银行主要因融资房地产购买而暴露约1亿新元(约3.5亿令吉)。

星展银行发言人表示,反洗钱程序正在不断发展,以跟上犯罪分子行为变化以及监管和行业发展的步伐。

发言人补充道:“犯罪分子在其方法被发现后会改变行为,因此我们需要继续思考如何保持领先一步。”

 

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言论

李光耀故居留或不留?/刘泰安

新加坡建国总理李光耀的女儿、前总理、现任国务资政李显龙的胞妹李玮玲医生10月9日病逝,令人哀悼之余,也关注她的住宅、即李光耀位于欧思礼路38号的故居,究竟保留抑或不留?

众所周知,李光耀2015年3月23日逝世,留下一份遗嘱,表达希望去世后,立即拆除故居,以免它成为“供人崇拜的遗迹”。如果女儿李玮玲选择继续居住,房子得在她搬出后立即拆除。

子女交恶根源

这一遗愿成为李光耀身后其子女交恶的根源,肯定是一世英明的李氏始料不及。

李玮玲和弟弟李显扬坚持要执行父亲遗愿,拆除故居;但他们的长兄李显龙不尽同意,而受到弟妹指责违背父亲遗愿,保留故居是为了“加强自身的政治资本”。

当前李光耀故居存废的问题,让今年5月15日才出任新加坡第4任总理的黄循财面临考验。如何妥善解决有关问题,在在考验他的政治智慧与能力!

新加坡政府曾于2016年成立部长委员会,探讨处置欧思礼路38号的事宜,委员会由时任副总理张志贤领导,时任国家发展部长的黄循财也是成员之一。

委员会在2018年公布的报告中,列出3个选项:保留故居、只保留具历史价值的地下层饭厅,以及完全拆除并重新发展该地段。但最终没有结论,因为李玮玲仍然住在房子里。

如今房子已空出来了,悬而未决的案子,也来到了结的时刻。

据知,这座洋房现在的拥有者是李显扬,但新加坡的法律赋予政府对被指定为古迹的财产颁发保护令的权力,不容产业拥有者任意而为。

李显龙曾在2018年表示,希望政府“做出明智的决定,既尊重我父亲的遗愿,也符合公众利益”。不知如今已下台的他,是否仍然反对拆除父亲故居?

李光耀是一位声名远扬的政治家,他决定死后必须拆除故居,不想让自己住了70年的私人住宅成为公共纪念场所。这令我想起他在中国祖籍地的祖居及纪念馆。

我去年10月间参团旅游福建及潮汕。途中导游征得团员同意,取消游览行程原有的东山島,改为参观位于广东省梅州市大埔县的李光耀祖居旅游景区。

李光耀祖居“中翰第”,建于清光绪十年(1884年),为李光耀的曾祖父李沐文在新加坡经商发迹后回乡所建。

这是一座典型的客家围屋,砖木结构,三合院布局。大门顶额所书的“中翰第”,乃买官所得的称号。

据知,李光耀祖居被列入梅州市文物保护单位和国家4A级旅游景区。这座其实非常普通的宅第,因为是新加坡国父李光耀的祖居,而成为梅州大埔的骄傲和对外宣传的一张名片!

景区内还有一个“李光耀纪念馆”,内有4个展厅,以图文、视频、蜡像的形式介绍了李光耀的一生事迹和新加坡的历史。

导游强调,李光耀和李显龙两父子从未回过祖居地祭祖或探亲,尽管他俩历来访华的次数不少。

合理的解释是,李光耀坚持他是新加坡人,认定自己的家谱系从新加坡开始,与中国无关。作为新加坡国父,李光耀的形象,就是新加坡的国家形象。

纵观李光耀自己不探访在中国的祖居,也不愿自己的故居成为后人追思的遗迹或游人打卡的景区,可见他言行一致的风范!

虽死了还活着

中国现代诗人、中国民主同盟成员臧克家的名诗《有的人》写道:“有的人活着,他已经死了;有的人死了,他还活着。”

李光耀已离世9年,新加坡至今沒有建立一座“李光耀纪念馆”。他不需要保留故居来让新加坡人缅怀他的功绩,因为他就是“虽死了还活着”的一代伟人。

相比之下,我国有的是“虽活着却已死了”的前国家领导人,实令国人唏嘘不已啊!

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