作者：周志强（迈悦理财教育机构创办人）

自从政府宣布规划柔佛州森林城市为金融特区后，成立家族办公室就逐步开始引起许多人的兴趣。我也在几个月前写了一篇《家族办公室的兴起》的文章，提到了家族办公室的一些好处。当然也是鼓励合格者认真思考成立家族办公室鼓励家族的财富。

不过，我个人也认为在正式申请注册成立家族办公室之前，其实你有更重要的前期准备与考量点。

首先，家族需要明确设立家族办公室的主要目标。是为了保护和增长现有的资产，还是为了凝聚家族成员团结一致创建一个家族治理系统性体制，或是纯粹为了有效地进行财富传承而已？

明确的目标是应对问题与考验时的找对方向评估与深思。

接下来可以从三个维度做深入评估：

1. 家族成员的角色和治理结构

成立时的第一代家族企业领导需要决定家族成员在家族办公室中的角色和参与程度。如参与管理的条件、是否接受完全由专业人士运营等。

麦肯锡研究显示，70%的家族办公室失败案例源于家族内部治理缺失。

一个有效的家族治理体系应包括：成文的家族宪法、定期的家族会议机制、清晰的决策流程以及冲突解决机制。

2. 资产结构的合理化程度

不同类似的资产及分散在不同国家的复杂资产结构会大幅增加管理难度。建议先盘点家族资产所属的类别及其所在地，评估哪些资产类型适合转入家族办公室。

考量点包括评估运营成本和资源配置、不同的资产结构、不同国家的税务、法律和监管方面存在差异。甚至选择合适的设立地点需要综合考虑税务优惠、法律稳定性、监管环境等因素。

3. 人才规划上的可持续性

家族办公室需要法律、税务、投资等多元领域的专业人才。但现实中，既懂专业又获家族信任的人才极为稀缺。

因此，一般上如果能委托一名信任的家族财务规划师后，就容易借由其专业进一步的联合其他专业人士共同推动家族办公室的成立。

企业家一般忙于生意的繁忙工作，在设立家族办公室又需要评估各个环节，而最难及最关键的部分是深入了解企业家的想法，再把其想法转换成家族办公室的完整架构。因此，我个人是鼓励先委任一个领头的亲信顾问再展开后续的工作安排。

最后，家族办公室不是传承的“万能钥匙”，这只是相对完善的法规认可的个体，决定家族办公室成功与否的关键在于：

一，做为至高指导原则- 家族办公室的宪章与治理原则是否完善；

二，筛选管理者的机制是否有效；

三，受益者的利益是否长期受到保障；

四、守着家族办公室的宪章与治理原则下保持足够的弹性永续代代传承。